A TRAVÉS DE UNA SERIE DE ARTÍCULOS, REVISAREMOS ALGUNAS DE LAS LÍNEAS PRINCIPALES DE FINANCIACIÓN EXISTENTES. REPASAREMOS SUS CARACTERÍSTICAS Y APORTAREMOS INFORMACIÓN RELEVANTE PARA SU OBTENCIÓN.
EN ESTA segunda PARTE, ANALIZAREMOS DOS DE LOS INSTRUMENTOS PÚBLICOS A LOS QUE LAS EMPRESAS ANDALUZAS PUEDEN TENER ACCESO: LÍNEA ICO CANAL INTERNACIONAL 2018 y FONDO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN DE LA EMPRESA (FIEM)
1. LÍNEA ICO CANAL INTERNACIONAL 2018
2. FONDO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN DE LA EMPRESA (FIEM)
LÍNEA ICO CANAL INTERNACIONAL 2018
Inversión y Liquidez: autónomos, empresas y entidades públicas y privadas con interés español, tanto las domiciliadas en España como aquellas domiciliadas en el extranjero que cuenten con al menos un 30% de capital de empresa española u otras empresas que tengan «interés español».
Exportación a Medio y Largo Plazo: empresas con domicilio social fuera de España que adquieran con aplazamiento de pago, bienes o servicios tanto a empresas con domicilio social en España como fuera de España que tengan interés español. Asimismo, podrán solicitar financiación empresas con domicilio social en España o fuera de España con interés español que vendan bienes o servicios, con aplazamiento de pago, a empresas con domicilio social fuera de España.
1. Línea ICO-CAF Financiación Canal Internacional
El ICO ha concedido a CAF – banco de desarrollo de América Latina –un préstamo global de 300 millones de dólares, destinado a financiar proyectos de inversión y necesidades de liquidez, así como exportaciones a medio y largo plazo de empresas españolas a países latinoamericanos. Este préstamo se ha otorgado dentro del Programa ICO Mediación Banca Internacional.
Latinoamérica es una región clave para el tejido empresarial español, donde genera una parte importante de sus beneficios. Por esta razón ICO ha activado la línea de crédito para que CAF, a través de bancos locales de la región, financie a empresas que tengan al menos un 30% del capital español y que deseen acometer proyectos de inversión en América Latina y el Caribe.
CAF tiene como misión impulsar el desarrollo sostenible y la integración regional, mediante el financiamiento de proyectos de los sectores público y privado, la provisión de cooperación técnica y otros servicios especializados. Constituido en 1970 y formado en la actualidad por 19 países -17 de América Latina y el Caribe, junto a España y Portugal- y 14 bancos privados, es una de las principales fuentes de financiamiento multilateral y un importante generador de conocimiento para la región.
Solicitar en: www.caf.com
2. Línea ICO- Sabadell Miami Financiación Canal Internacional
El ICO ha concedido a Sabadell Miami – Banco Sabadell, Miami Branch.- un préstamo global de 500 millones de euros, destinado a financiar proyectos de inversión y necesidades de liquidez, así como exportaciones a medio y largo plazo de empresas con interés español. Este préstamo se ha otorgado dentro del Programa ICO Canal Internacional.
Banco Sabadell Miami es una sucursal de Banco Sabadell, S.A., Entidad colaboradora de ICO en las Líneas de Mediación desde su puesta en marcha en 1993, es una Entidad especialmente activa que ocupa las primeras posiciones en el ranking anual en cuanto a préstamos formalizados. El banco opera fuera de España a través de sus sucursales «internacionales», como es el caso de Banco Sabadell Miami.
Desde hace más de 15 años, Banco Sabadell Miami apoya a empresas españolas que desarrollan negocio en Estados Unidos y Latinoamérica y también financia a residentes en el continente americano.
Este Acuerdo de Colaboración, suscrito con un banco privado español localizado fuera de España, otorga a ICO la oportunidad de acceder a las empresas con «interés español» actuales clientes de Banco Sabadell Miami y dar a conocer la financiación ICO a empresas extranjeras radicadas en el mercado estadounidense y latinoamericano.
Banco Sabadell Miami tiene su sede en Brickell Avenue www.bancosabadellmiami.com
Correo de contacto: mvelo@sabadellbank.com
Importe máximo por cliente: Hasta 12,5 millones de euros o su contravalor en la divisa local correspondiente y hasta 25 millones de euros o su contravalor en la divisa correspondiente cuando la financiación se destine a exportación a medio y largo plazo, en una o varias operaciones.
Conceptos financiables:
- Inversión y Liquidez:
- Liquidez
Inversiones productivas fuera de España
Exportación Medio y Largo Plazo:
- Crédito Suministrador: financiación a empresas con domicilio social en España o a empresas con domicilio social fuera de España que tengan «interés español» para la venta de bienes o servicios, a empresas con domicilio social fuera de España.
- Crédito Comprador: financiación a empresas con domicilio social fuera de España, para la adquisición de bienes o servicios exportados por empresas con domicilio social en España o exportados por empresas con domicilio social fuera de España y que tengan interés español.
- Financiación Complementaria: financiación a la empresa extranjera que adquiera los bienes o servicios españoles, que no se haya cubierto en su totalidad con un Crédito Comprador.
Modalidad: tipo de contrato de financiación que acuerden el cliente y la Entidad de Crédito.
Condiciones Financieras: las establecidas entre el cliente y la Entidad Financiera Internacional.
Garantías: a determinar por la Entidad Financiera Internacional con la que se tramite la operación.
Para más info Ficha Línea ICO Canal Internacional 2018
¿Dónde solicitar?
Proyectos en América Latina y Caribe:
FONDO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN DE LA EMPRESA (FIEM)
Fondo carente de personalidad jurídica propia, gestionado por la Secretaría de Estado de Comercio del Ministerio de Economía, Industria y Competitividad, creado por la ley 11/2010 de reforma del sistema de apoyo financiero a la internacionalización de la empresa española con el objetivo de fomentar la internacionalización de la empresa española, facilitando su entrada en nuevos mercados o posicionándola en mercados clave para la política comercial española, otorgando para ello a estas empresas la financiación que no encuentran en los mercados financieros para sus proyectos.
Tal y como señala la Ley FIEM en su artículo 5, únicamente podrán ser beneficiarios de financiación con cargo al Fondo entidades no residentes en España: Estados, Administraciones Públicas Regionales, Provinciales y Locales Extranjeras, Instituciones públicas extranjeras, así como empresas, agrupaciones, consorcios de empresas públicas y privadas extranjeras tanto de países desarrollados como de países en desarrollo.
Los beneficiarios deberán ofrecer, en cualquier caso, garantías de solvencia suficiente sobre las operaciones crediticias, aportando en su caso garantía soberana, si bien podrán admitirse otras garantías de Administraciones públicas regionales, provinciales y locales extranjeras, instituciones públicas extranjeras o de empresas públicas o privadas extranjeras que sean de adecuada solvencia, incluyendo garantías de proyecto (Project finance).
LÍNEAS QUE APLICAN
- Exportación de bienes y servicios. Financiación de exportaciones en condiciones comerciales.
El FIEM ofrece financiación para operaciones de exportación, suministro o llave en mano ejecutadas por empresas españolas en el extranjero a través de un crédito al beneficiario no residente, bajo la modalidad conocida como “crédito comprador”. Siguiendo la normativa derivada del Consenso de la OCDE, el FIEM puede conceder créditos de exportación a un tipo de interés igual al CIRR más una prima anualizada en función del riesgo de la operación.
- Líneas de Crédito. Línea de financiación comercial para pequeños proyectos de exportación e inversión
CONDICIONES PARA AMBAS LÍNEAS
- Proyectos de hasta 3 millones de euros.
- Aprobación por la Dirección General de Comercio Internacional e inversiones, previo análisis favorable del Comité FIEM.
- Condiciones particulares: máximo 8 años de amortización para proyectos de exportación, nivel mínimo de calificación CC3 por CESCE, excluidos países HIPCs (en inglés Heavily Indebted Poor Countries, en español países pobres altamente endeudados, PPME)
- Tipos de interés comercial CIRR fijados mensualmente por OCDE. Tipos CIRR válidos actualmente (15 enero -14 de febrero 2018): En euros, a > 5 años 0,43%, entre 5 y 8,5 años 0,74%, a más de 8,5 años 1,06%
- Solvencia del beneficiario: para garantizar la solvencia del beneficiario de la financiación, los proyectos y operaciones objeto de imputación deben cumplir con los siguientes requisitos:
- Contar con un análisis y opinión favorable sobre el riesgo y solvencia del prestatario final y, en su caso, de su garante cuando la de aquél se considere insuficiente, tal como se indica en el artículo 8.3 del Reglamento del FIEM. En el caso de operaciones de exportación, dicho análisis será llevado a cabo por CESCE, y el nivel mínimo de calificación exigida al deudor será CC3 de acuerdo con la clasificación crediticia establecida por CESCE.
- Que el beneficiario de la financiación no esté incurso en impagos o atrasos con el FIEM, ni con ningún otro instrumento financiero español con apoyo oficial. Las operaciones deberán cumplir con todos los requisitos y condiciones impuestas por la legislación FIEM de acuerdo a la naturaleza de la financiación solicitada y las características específicas de la operación y/o proyecto objeto de la financiación.
Solicitud: El expediente podrá iniciarse a través de distintas vías, en función de la entidad con la cual haya establecido su primer contacto la empresa solicitante: OFECOMES, Subdirección General de Política Comercial correspondiente (en adelante SG Bilateral), Subdirección General de Fomento Financiero de la Internacionalización (en adelante SGFFI) o Direcciones Territoriales y Provinciales de Comercio.
Datos de Contacto:
Ministerio de Economía, Industria y Competitividad
Paseo de la Castellana, 162
28046, Madrid, España
www.comercio.gob.es
Países Mediterráneos, África y Oriente Medio sgmedafom.sscc@comercio.mineco.es
Países de Iberoamérica y América del Norte: sgiberan.sscc@comercio.mineco.es
Países (no UE), Asia y Oceanía: sgeao.sscc@comercio.mineco.es
Países de la Unión Europea: sgpolcoue.sscc@comercio.mineco.es
Subdirección General de Fomento Financiero de la Internacionalización
fiem@comercio.mineco.es
VER PARTE 1:INSTRUMENTOS FINANCIEROS
VER PARTE 3: INSTRUMENTOS FINANCIEROS
VER PARTE 4: INSTRUMENTOS DE FINANCIACIÓN
Autor: Raúl Morales del Piñal de Castilla (ATD Consultores)
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